risiko negara adalah sebuah konsep ekonomi / keuangan berkaitan dengan kemungkinan perubahan dalam lingkungan bisnis suatu negara , yang berdampak negatif terhadap nilai aset individu asing atau perusahaan di negara itu.
risiko negara dimaksudkan untuk menunjukkan tingkat ketidakstabilan ekonomi, politik dan keuangan suatu negara. Dengan cara ini, tidak kurang dari penilaian risiko kredit yang dikenakan investor dan perusahaan asing ketika berinvestasi di suatu negara.
Baca juga: Pahami Cara Investasi di Bursa Tanpa Takut
The risiko negara diukur berdasarkan obligasi pemerintah jangka pendek, menengah dan jangka panjang yang diterbitkan oleh pemerintah federal. Hal ini terkait dengan tingkat default pemerintah. Untuk mencapai hasil, lembaga pemeringkat mempertimbangkan beberapa faktor, yang dapat berupa:
- Defisit Fiskal;
- Sistem keuangan;
- indeks ekonomi dan keuangan;
- PDB;
- Lingkungan Politik;
- Diantara yang lain.
Risiko negara: keamanan pasar dan aset keuangan yang dimiliki di negara tersebut
Penting untuk digarisbawahi bahwa ada banyak konsekuensi buruk dengan peningkatan risiko negara , yang paling representatif adalah pelarian modal asing oleh negara dari beberapa dana investasi besar , yang memiliki kebijakan berinvestasi hanya di negara – negara dengan modal rendah . mempertaruhkan. . Dengan demikian, mereka mengurangi sumber daya yang tersedia, yang berarti bahwa kita memiliki lebih sedikit investasi dalam perekonomian, dan akhirnya, tingkat penciptaan lapangan kerja lebih sedikit.
Dampak penting lainnya adalah biaya modal yang membuat pemerintah dan perusahaan lain semakin sulit mendapatkan pinjaman di luar negeri dengan syarat yang lebih menguntungkan. Ini berarti bahwa kita memiliki lebih sedikit mata uang asing dalam perekonomian, dan devaluasi Real terhadap mata uang ini.
Hubungan antara pengaruh risiko negara dalam keputusan pembiayaan dan investasi dapat dijelaskan secara sederhana: semakin besar risiko suatu negara, semakin besar biaya tambahan yang dibayarkan ke Treasury asing. Artinya, hasil indeks ini berimplikasi pada tingkat suku bunga obligasi pemerintah yang lebih tinggi.
Tips membaca: Pelajari produk utama pasar keuangan
Konsekuensi utama dari peningkatan risiko negara adalah rendahnya daya tarik investasi asing ke pasar keuangan nasional , yang menyebabkan pertumbuhan ekonomi kurang. Hal ini dapat menyebabkan peningkatan pengangguran, dan upah yang lebih rendah bagi penduduk.
Hal ini dikarenakan perusahaan lebih sulit mencari dan memperoleh pembiayaan di negara lain. Pada saat yang sama, terjadi peningkatan suku bunga dasar perekonomian, yang menyebabkan dampak biaya yang lebih signifikan. Dengan demikian, risiko suatu negara menjadi penanda utama dalam pengambilan keputusan para investor , yang boleh atau tidak boleh meminjamkan uang ke pasar keuangan dan lembaga-lembaga yang ada di dalamnya.
Setiap jenis investor, pemula atau berpengalaman, perlu memiliki kesadaran yang jelas tentang apa itu risiko negara, sehingga, setiap kali berita tentang parameter keuangan ini muncul, sinyal peringatan dapat dihidupkan sehubungan dengan situasi ekonomi. portofolio investasi jangka panjang.